中国银行优汇通业务为什么被叫停?

优惠通在中国银行,的中国银行优汇通业务于2014年在中国银行,启动。但引起很大争议,涉嫌帮助洗钱。所以后来生意停了,银行,中国的股价也大跌。具体发生了什么?

所谓优惠通,简单来说就是方便居民兑换外汇。银行,中国推出了优惠通业务,用户可以不受限制地兑换外汇!也就是说,无论多少外汇,都可以通过中国银行,友惠通进行全额兑换,但这只是一项私人业务,旨在方便投资移民的汇款,但却引起了很大的争议。

根据国家规定,每人每年只有5万美元的外汇额度,但很明显,中国银行,优汇通违反了规定。虽然很多投资移民的人为了方便喜欢用优惠通,但是里面也有一个很严肃的话题——洗钱。

对此,银行,中国介绍:该业务是将在中国境内的合法大额资金一次性划入相应账户,可免除国际外汇管理局5万美元的限制。而且相对于地下银行的洗钱和外汇,银行的义务是合规和安全,也是试运行,已经国家正式批准,考核非常严格。

具体解释大致如下:

经向相关监管部门报告,在试点跨境人民币业务的基础上,我行与银行相关部门进行了先来先试试点,并于2011年推出跨境人民币转账业务,仅限于投资移民和境外购房。到目前为止,广东省的一些商业银行已经在试点基础上设立了这种业务。

在业务办理过程中,我行相关分支机构按照相关监管要求和反洗钱要求,制定了严格的业务操作流程,对资金使用和来源证明材料有统一明确的处理标准。业务方法和操作流程已提前上报。业务资料逐一审核,每项业务都录入监管业务系统,防范业务风险。报告中提到的“地下银行”和“洗钱”与事实不符。

然而,事件发生后,许多声音要求在中国银行,阻止游惠通,移民局也要求中国银行,提供游惠通合法兑换外汇的证据。在娱乐的压力下,银行停牌优惠通,导致股价暴跌。这件事之后,中国只能申请更多的外汇。

sddy008
sddy008管理员

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